Pinco KYC va AML Siyosati

Pinco shaxsni tasdiqlash, firibgarlikning oldini olish va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun KYC va AML tartiblarini qo’llaydi. Ushbu choralar quyidagi kafolatlarni ta’minlaydi:

• adolatli o’yin shartlarining saqlanishi;
• foydalanuvchi xavfsizligining yuqori darajada ta’minlanishi;
• barcha jarayonlarda shaffoflikning saqlanishi;
• tartibga solish talablariga muvofiqlikning ta’minlanishi.

Har bir yangi foydalanuvchi email orqali hisobini faollashtirishi, moliyaviy operatsiyalarga to’liq kirish uchun esa shaxsni tekshirish jarayonini yakunlashi shart. Tasdiqlash davomida quyidagi hujjat toifalari so’ralishi mumkin:

• davlat tomonidan berilgan fotosuratli hujjat (pasport, ID karta yoki haydovchilik guvohnomasi) va hujjat bilan tushilgan selfi;
• oxirgi 6 oy ichida berilgan yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat (kommunal to’lov kvitansiyasi, bank ko’chirmasi yoki ijara shartnomasi);
• to’lov vositasiga egalik qilishni tasdiqlovchi ma’lumot.

Barcha hujjatlar rangli, aniq o’qiladigan va to’liq ko’rinishda bo’lishi kerak.

Pinco pul yuvish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun bir qator nazorat mexanizmlarini joriy etadi. Ushbu choralar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• hisoblardagi faoliyat va tranzaksiyalarni muntazam kuzatib borish;
• shubhali harakatlarni aniqlash uchun avtomatlashtirilgan tizimlardan foydalanish;
• yuqori xavf tug’diruvchi holatlar uchun kengaytirilgan tekshiruvlarni o’tkazish;
• katta hajmdagi yoki odatiy bo’lmagan pul o’tkazmalarini qo’shimcha ko’rib chiqish;
• foydalanuvchilarga nisbatan xavf darajasini baholash tizimini qo’llash;
• sanksiyalar ro’yxati va siyosiy ta’sirga ega shaxslar bo’yicha tekshiruv o’tkazish;
• zarur hollarda vakolatli organlarga xabar berish majburiyatini bajarish.

KYC va AML tartiblarining samarali ishlashini ta’minlash uchun platformada bir qator harakatlar taqiqlanadi. Taqiqlangan harakatlar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• bir nechta hisob yaratish yoki ulardan foydalanish;
• soxta yoki o’g’irlangan hujjatlardan foydalanish;
• pul yuvishga urinish;
• tizim ishiga sun’iy ta’sir ko’rsatishga urinish;
• hisob kirish ma’lumotlarini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• boshqa shaxsga tegishli to’lov vositalaridan foydalanish;
• shaxsiy ma’lumotlarni noto’g’ri yoki buzib ko’rsatish.

KYC va AML qoidalarining buzilishi aniqlangan taqdirda tegishli choralar qo’llaniladi. Qoidabuzarlik aniqlangan taqdirda hisob vaqtincha yoki butunlay cheklanishi, shubhali faoliyat bilan bog’liq mablag’lar muzlatilishi yoki musodara qilinishi, tikishlar yoki yutuqlar bekor qilinishi, zarur hollarda vakolatli organlarga ma’lumot yuborilishi mumkin.

Har bir hisob egasi ro’yxatdan o’tish jarayonida aniq va dolzarb ma’lumotlar taqdim etishi shart. Shaxsni tasdiqlash jarayoni belgilangan muddatda yakunlanishi, platform tomonidan so’ralgan qo’shimcha hujjatlarga o’z vaqtida javob berilishi lozim. Foydalanuvchi faqat o’ziga tegishli to’lov usullaridan foydalanishi kerak. Shubhali faoliyat kuzatilgan taqdirda, foydalanuvchi bu haqda platform ma’muriyatiga darhol xabar berishi tavsiya etiladi. Ushbu talablarga rioya qilish hisobning xavfsiz va uzluksiz ishlashini ta’minlaydi.

Pinco foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlab qolish maqsadida adolatli o’yin va shaffoflik tamoyillariga amal qiladi. Ushbu tamoyillar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• KYC va AML standartlariga muvofiqlikni ta’minlash;
• shaxsiy ma’lumotlarning maxfiyligi va himoyasini saqlash;
• shubhali faoliyatni aniqlash uchun doimiy kuzatuvni olib borish;
• manipulyatsiya va noadolatli xatti-harakatlarning oldini olish;
• xavfsizlik masalalari bo’yicha foydalanuvchilarga yordam ko’rsatish;
• platform va foydalanuvchi o’rtasidagi o’zaro mas’uliyatni ta’minlash;
• barcha foydalanuvchilar uchun teng shart-sharoitlarni saqlash.